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Consulenza finanziaria e patrimoniale

Come valutare un consulente finanziario

Tutti i passi da fare per affidarsi in modo consapevole ad un consulente di investimenti

Come valutare un consulente finanziario - Tutti i passi da fare per affidarsi in modo consapevole ad un consulente di investimenti

L'attività di offerta fuori sede  e' disciplinata dalla legge attraverso l`albo dei consulenti finanziari, presso il quale i medesimi devono essere registrati dopo il superamento di un apposito esame. 

Una volta registrati all OCF, i consulenti finanziari saranno  tenuti  a certificare un numero di ore di formazione professionale, a mantenere requisiti di onorabilità e sostenere gli oneri di tenuta annuale. 

L'attività del consulente sarà sottoposta all'attività di vigilanza della Società Mandataria, ma anche degli organi di vigilanza quali la Consob, e lo stesso Albo. 

Tutte le informazioni personali del consulente finanziario sono reperibili anche sul proprio sito professionale (società mandate iscrizioni ad albo, associazioni di categoria e eventuali certificazioni ulteriori). 

Superati questi ostacoli burocratici, il cliente dovrà scegliere il proprio partner finanziario cercando di cogliere in lui aspetti umani e professionali

I primi  legati a  doti relazionali unite a onesta', integrità morale e caratteristiche di riservatezza. 

I secondi relativi alla conoscenza dei mercati finanziari, ma sopratutto alle insidie che possono generare. 

È importante istaurare una fiducia reciproca, che si mantenga inalterata  se non migliorata nel tempo. 

Il consulente finanziario dovra analizzare  le esigenze e le aree di criticità del vissuto del cliente, con l'obiettivo  di creare  un nuovo percorso personalizzato adatto  a soluzioni  più efficaci e centrate rispetto alle precedenti, utilizzando modelli di consulenza testati  e dagli standard elevati. 

Il consulente dovrà guidare i processi di acquisto del cliente, ed al contempo verificare la piena comprensione  degli strumenti e dei percorsi scelti al fine di condividere obiettivi, tempi, gradi di rischio e costi

Il tempo e'  la parte più importante del lavoro, in quanto  la cadenza  di  una serie di incontri annuali aiutera' a ricordare le scelte fatte, a valutare gli impatti dei  mercati, a riverificare le esigenze, per poter eventualmente effettuare delle scelte  di asset allocation strategiche o tattiche, oltre a mantenere vivo il rapporto relazionale e motivazionale rispetto agli obiettivi. 

In conclusione, scegliere un consulente sara' una scelta difficile, da ponderare con attenzione  , ma fatta nel modo  giusto porterà importanti benefici. 

Buona lettura.

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L'autore Ŕ esperto in
Consulenza finanziaria e patrimoniale

Grossi Dott. Fabio Consulente Finanziario - Napoli (NA)

GROSSI DOTT. FABIO CONSULENTE FINANZIARIO

Consulenti Finanziari / Promozione Finanziaria e Patrimoniale

PIAZZA AMEDEO 19

80121 - Napoli (NA)

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