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Consulenza finanziaria e patrimoniale

Cosè il risparmio gestito?

Come funziona il risparmio gestito, l段mportanza della consulenza finanziaria

Cosè il risparmio gestito? - Come funziona il risparmio gestito, l段mportanza della consulenza finanziaria

Per risparmio gestito di intende quell’insieme di attività finanziarie finalizzate all’investimento dei risparmi di persone private o di società che si affidano ad operatori professionisti terzi. Il risparmio gestito, infatti, si discosta dalla gestione diretta proprio perché in quest’ultima, è lo stesso risparmiatore o azienda che decide come e dove investire i propri risparmi. Invece, nel risparmio gestito, il risparmiatore si affida a un promotore finanziario o a un consulente finanziario indipendente che poi destina il risparmio del cliente la fondo di risparmio gestito più aderente ai bisogni, obiettivi e propensione al rischio del cliente.  

 

Prima di addentrarci su come funzioni il risparmio gestito è importante sottolineare un aspetto essenziale per il risparmiatore, legato proprio al funzionamento del risparmio gestito. Prima di scegliere quello su cui investire i risparmi, il promotore o consulente finanziario indipendente svolge un ruolo cruciale: quello di fornire una consulenza professionale preventiva all’investimento globale. Ovvero sarà cura e premura del professionista valutare la situazione patrimoniale e finanziaria del cliente, in modo da far confluire i suoi risparmi in maniera mirata in base ai suoi progetti e obiettivi. Ad esempio, il promotore o consulente indipendente suggerirà al cliente come ripartire  

la sua ricchezza fra mercato azionario e obbligazionario e poi, individuare gli strumenti o fondi migliori.  

L’importanza dello studio preventivo della scelta degli investimenti è dovuto al fatto che all’interno del risparmio gestito non è possibile selezionare i titoli desiderati (azioni, obbligazioni, ecc…), ma si deve investire acquistando una quota del fondo.  

 

Nel risparmio gestito vengono raccolti, appunto, i risparmi di privati e aziende in una sorta di “calderone” che poi saranno investiti, in funzione della linea operativa e gestionale del fondo, in strumenti e mercati differenti.  All’interno del “calderone” ci sono, a seconda della categoria del fondo e dei suoi obiettivi, contenuti differenti, come titoli di Stato, azioni o obbligazioni. Quando un risparmiatore acquista una quota del fondo, come si è detto, non può selezionare solo i titoli desiderati, ma acquista, in proporzione della sua quota, tutti gli strumenti presenti nel calderone.  

 

Tra i prodotti di risparmio gestito ci sono:  

- i fondi comuni di investimento 

- Gestioni Patrimoniali 

- Fondi Immobiliari 

- Hedge Funds 

-Exchange Traded Funds (ETF)  

 

Ogni strumento ha caratteristiche proprie. Dunque, proprio per capire quale forma di risparmio gestito sia il più aderente alle proprie esigenze e obiettivi è consigliabile farsi assistere da una consulente patrimoniale. Cercate nel nostro sito il professionista più adatto a voi. Il primo contatto in studio è gratuito!

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