Chi sono gli intermediari finanziari?
Qual è il loro ruolo e quali i loro doveri e compiti
Gli intermediari finanziari sono soggetti intesi come persone fisiche o persone giuridiche che mettono in relazione i risparmiatori (che hanno un surplus finanziario) con le aziende (che, invece, necessitano di capitale per poter investire. Infatti, l’intermediazione ha lo scopo di trasformare i risparmi in investimenti produttivi mediando le relazioni tra privati, banche, le imprese e lo Stato.
Il ruolo svolto dagli intermediari finanziari è importante e cruciale ai fini della crescita dell’economia nel suo complesso, proprio perché il fatto di indirizzare risorse verso gli investimenti più produttivi genera ricchezza a livello nazionale, oltre ad accrescere i guadagni dei risparmiatori. Dunque, è importante che il consulente finanziario abbia una capacità e competenze elevate. Il compito di produrre ricchezza nel Paese avviene proprio grazie al lavoro di intermediazione finanziaria. Infatti, i consulenti finanziari sono esperti qualificati che consigliano e assistono i risparmiatori nelle scelte finanziarie più adatte tra quelle presenti sul mercato in base alle singole esigenze patrimoniali di quest’ultimi.
Il consulente finanziario può essere indipendente, ovvero che lavora senza essere alle dipendenze di una banca o di un’altra istituzione finanziaria oppure essere un promotore finanziario che lavora, invece, presso una banca o un’altra istituzione finanziaria. In ogni caso, un consulente finanziario esperto e professionale sarà in grado di raccomandare prodotti e strumenti finanziari idonei sulla base della situazione finanziaria dei clienti.
Proprio per questo, in Italia, così come in Europa, la figura del consulente finanziario è soggetta alla Direttiva dell’Unione europea relativa ai mercati degli strumenti finanziari MiFID (recepita nel nostro Paese nel 2007), che regola in maniera puntuale i doveri, i compiti e gli scopi dei consulenti finanziari, oltre a indicare quali siano le qualifiche, le competenze e le esperienze necessario per lo svolgimento del proprio lavoro.
Tra i principali compiti del consulente finanziario troviamo:
- Informare i propri clienti sui prodotti finanziari, sui possibili rischi e guadagni
- analizzare la situazione economico-finanziaria del cliente
- pianificare e sviluppare il portafoglio dei clienti
- offrire assistenza finanziaria sugli investimenti effettuati dal cliente
- monitorare la situazione finanziaria del cliente
- monitorare il grado di soddisfazione del cliente
Scegliere un consulente finanziario per scegliere l’investimento più adatto alle proprie esigenze è essenziale se si vogliono raggiungere i propri personali obiettivi (creare ricchezza per i propri figli, accumulare risparmi in modo da avere lo stesso tenore di vita in età pensionabile, ecc...). Cercate nel nostro sito il consulente finanziario che rispecchia al meglio le vostre esigenze. Il primo contatto in studio è gratuito!
Il ruolo svolto dagli intermediari finanziari è importante e cruciale ai fini della crescita dell’economia nel suo complesso, proprio perché il fatto di indirizzare risorse verso gli investimenti più produttivi genera ricchezza a livello nazionale, oltre ad accrescere i guadagni dei risparmiatori. Dunque, è importante che il consulente finanziario abbia una capacità e competenze elevate. Il compito di produrre ricchezza nel Paese avviene proprio grazie al lavoro di intermediazione finanziaria. Infatti, i consulenti finanziari sono esperti qualificati che consigliano e assistono i risparmiatori nelle scelte finanziarie più adatte tra quelle presenti sul mercato in base alle singole esigenze patrimoniali di quest’ultimi.
Il consulente finanziario può essere indipendente, ovvero che lavora senza essere alle dipendenze di una banca o di un’altra istituzione finanziaria oppure essere un promotore finanziario che lavora, invece, presso una banca o un’altra istituzione finanziaria. In ogni caso, un consulente finanziario esperto e professionale sarà in grado di raccomandare prodotti e strumenti finanziari idonei sulla base della situazione finanziaria dei clienti.
Proprio per questo, in Italia, così come in Europa, la figura del consulente finanziario è soggetta alla Direttiva dell’Unione europea relativa ai mercati degli strumenti finanziari MiFID (recepita nel nostro Paese nel 2007), che regola in maniera puntuale i doveri, i compiti e gli scopi dei consulenti finanziari, oltre a indicare quali siano le qualifiche, le competenze e le esperienze necessario per lo svolgimento del proprio lavoro.
Tra i principali compiti del consulente finanziario troviamo:
- Informare i propri clienti sui prodotti finanziari, sui possibili rischi e guadagni
- analizzare la situazione economico-finanziaria del cliente
- pianificare e sviluppare il portafoglio dei clienti
- offrire assistenza finanziaria sugli investimenti effettuati dal cliente
- monitorare la situazione finanziaria del cliente
- monitorare il grado di soddisfazione del cliente
Scegliere un consulente finanziario per scegliere l’investimento più adatto alle proprie esigenze è essenziale se si vogliono raggiungere i propri personali obiettivi (creare ricchezza per i propri figli, accumulare risparmi in modo da avere lo stesso tenore di vita in età pensionabile, ecc...). Cercate nel nostro sito il consulente finanziario che rispecchia al meglio le vostre esigenze. Il primo contatto in studio è gratuito!
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