L’importanza di una scelta consapevole
Il mondo della finanza e degli investimenti è troppo vasto ed i rischi sono sempre dietro l’angolo
Il risparmiatore molto spesso si trova in estrema difficoltà vista la molteplicità di strumenti finanziari presenti sul mercato e la scarsa conoscenza degli stessi così le due opzioni possibili sembrano essere: affidarsi al proprio istinto ma con il rischio di fare dei veri e propri disastri oppure affidarsi ad un operatore tradizionale presso la filiale della propria banca o un consulente finanziario abilitato fuori sede/ex promotore finanziario. Questi ultimi soggetti però, come ben sappiamo, sono legati sempre alla politica commerciale della banca o delle reti di vendita (SIM/Sicav) alle quali fanno riferimento e, pertanto, operano in palese conflitto di interessi.
Il risparmiatore dovrebbe, quindi, valutare la possibilità di avere interlocutori che operino con il suo stesso interesse; una nuova categoria professionale che rispecchia queste caratteristiche sarà riconosciuta con l’attivazione dell’Albo a dicembre 2018: i Consulenti Finanziari Autonomi (atteso dal 2007). Queste figure professionali in realtà sono già attive da numerosi anni ma poco note se non attraverso il passaparola da risparmiatore a risparmiatore e facilmente rintracciabili attraverso il sito dell'Associazione di categoria NAFOP (www.nafop.org) nella sezione Elenco Associati Nafop.
Elenchiamo alcune caratteristiche dei servizi da loro svolti:
- analisi preliminare di tutti gli strumenti finanziari presenti in portafoglio e valutazione della loro efficienza GRATUITA con evidenziazione del risparmio annuo ottenibile senza cambiare il proprio Istituto di Credito di riferimento (mediamente sono risparmiabili dai 2.500 ai 3.500 euro l’anno ogni 100.000 euro investiti);
- costo del servizio ampiamente coperto dal risparmio annuo ottenuto;
- riequilibrio dell’asset allocation del portafoglio, degli strumenti e dei prodotti finanziari detenuti sulla base delle informazioni fornite dal risparmiatore;
- valutazione periodica dell’adeguatezza del Portafoglio in base alle necessità del risparmiatore;
- analisi e ricerca di nuovi strumenti e prodotti finanziari;
- consulenza per la valutazione per la copertura di eventuali rischi patrimoniali e reddituali;
- consulenza per la valutazione e la copertura delle esigenze di integrazione pensionistica;
- consulenza per la pianificazione finanziaria personale e familiare.
In base alle esigenze di ciascun risparmiatore vengono forniti servizi ad hoc attraverso una consulenza finanziaria INDIPENDENTE a 360 gradi che renderà efficiente il proprio portafoglio e permetterà notevoli risparmi relativi ai costi occulti prima presenti e, conseguentemente, un maggior rendimento finale.
Il risparmiatore dovrebbe, quindi, valutare la possibilità di avere interlocutori che operino con il suo stesso interesse; una nuova categoria professionale che rispecchia queste caratteristiche sarà riconosciuta con l’attivazione dell’Albo a dicembre 2018: i Consulenti Finanziari Autonomi (atteso dal 2007). Queste figure professionali in realtà sono già attive da numerosi anni ma poco note se non attraverso il passaparola da risparmiatore a risparmiatore e facilmente rintracciabili attraverso il sito dell'Associazione di categoria NAFOP (www.nafop.org) nella sezione Elenco Associati Nafop.
Elenchiamo alcune caratteristiche dei servizi da loro svolti:
- analisi preliminare di tutti gli strumenti finanziari presenti in portafoglio e valutazione della loro efficienza GRATUITA con evidenziazione del risparmio annuo ottenibile senza cambiare il proprio Istituto di Credito di riferimento (mediamente sono risparmiabili dai 2.500 ai 3.500 euro l’anno ogni 100.000 euro investiti);
- costo del servizio ampiamente coperto dal risparmio annuo ottenuto;
- riequilibrio dell’asset allocation del portafoglio, degli strumenti e dei prodotti finanziari detenuti sulla base delle informazioni fornite dal risparmiatore;
- valutazione periodica dell’adeguatezza del Portafoglio in base alle necessità del risparmiatore;
- analisi e ricerca di nuovi strumenti e prodotti finanziari;
- consulenza per la valutazione per la copertura di eventuali rischi patrimoniali e reddituali;
- consulenza per la valutazione e la copertura delle esigenze di integrazione pensionistica;
- consulenza per la pianificazione finanziaria personale e familiare.
In base alle esigenze di ciascun risparmiatore vengono forniti servizi ad hoc attraverso una consulenza finanziaria INDIPENDENTE a 360 gradi che renderà efficiente il proprio portafoglio e permetterà notevoli risparmi relativi ai costi occulti prima presenti e, conseguentemente, un maggior rendimento finale.
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