La Consulenza Assicurativa Indipendente: la gestione delle polizze

Il mandato di gestione assicurativa conferito al Consulente Assicurativo Indipendente, detto anche Broker, – presupposto indispensabile per instaurare il rapporto – nella sua formulazione standard, come avremo modo di meglio illustrare in futuro, viene conferito nella maggior parte dei casi proprio per mettere ordine nelle coperture assicurative che il cliente ha già stipulato.

Trasferendo al broker l’onere della gestione delle polizze già stipulate – come spesso accade con più di un venditore, polizze che frequentemente si sono rivelate inadeguate a garantire ciò che si intendeva – viene soddisfatto quel bisogno di tutela e di sicurezza che solo con l’assistenza di un unico interlocutore professionista, indipendentemente da tutte le Compagnie d’Assicurazione e dagli interessi personali dei vari venditori, è possibile ottenere e verificare continuamente.

La procedura adottata è la seguente.

Dopo aver analizzato i reati bisogni assicurativi e le polizze in corso, viene fornita una relazione panoramica che tiene in grande considerazione l’opportunità o meno di modificare la situazione in essere, rispetto:

•    ai margini di manovra consentiti dalle polizze in corso;

•    alle reali esigenze del Cliente;

•    alle nuove opportunità offerte dal mercato.

Fin dal primo momento il Cliente viene assegnato alla gestione personalizzata di un professionista esperto che ha il compito di assisterlo costantemente, visitarlo con regolarità nel corso dell’anno fornendogli:

•    consulenza in tempo reale sia telefonica che a domicilio;

•    controllo delle scadenze e proposte di aggiornamento delle polizze in corso;

•    assistenza nell’istruzione delle pratiche di sinistro sia diretto che indiretto.

Queste precise modalità gestionali stanno a significare che se si vuole mettere in mani sicure ciò che rappresenta per tutti una ragione di vita, vale a dire il futuro della tua Famiglia e della tua Azienda, la migliore soluzione risiede sicuramente nell'affidarsi al Broker.