La Consulenza: oltre l’investimento
La Consulenza evoluta rappresenta una sintesi efficace e innovativa di gestione e tutela patrimoniale per il controllo globale del rischio
La Consulenza evoluta consente al private banker di fornire un servizio di Consulenza personalizzato e di alto livello, assistendo i clienti nel raggiungimento dei loro obiettivi di investimento e nella realizzazione dei loro progetti di vita.
Una visione d’insieme
Analisi del Patrimonio Finanziario presso Sanpaolo Invest
Analisi del Patrimonio Finanziario presso altri Intermediari
Analisi della Situazione Professionale e Familiare e del Patrimonio Immobiliare
Il private banker affianca il cliente nell’analisi del patrimonio nel suo complesso e della sua situazione professionale e familiare, in una logica che va oltre quella dell’investimento.
Il punto di vista della Consulenza evoluta è sempre globale, per analizzare ogni singolo aspetto in forma integrata.
Un valore aggiunto in presenza di patrimoni particolarmente complessi e diversificati.
Uno strumento per svelare anche ciò che non si vede
La Consulenza evoluta consente di completare l’analisi delle esigenze e dei relativi rischi, tracciando e definendo:
Le relazioni tra le esigenze di natura finanziaria più evidenti e i relativi rischi;
i rapporti tra le esigenze non strettamente finanziarie (Consulenza d’impresa, immobiliare, successoria, ecc.) e i rischi sommersi di tipo socio-demografico e professionale.
Una Consulenza personalizzata, specifica e coerente
Grazie alla Consulenza evoluta, il private banker affianca il cliente nell’individuazione delle sue specificità e attivano un percorso su misura, in grado di mettere a fuoco esigenze, progetti e obiettivi.
Le risorse finanziarie non costituiscono più il fine dell’investimento ma diventano uno strumento per raggiungere gli obiettivi del cliente e proteggere i suoi progetti.
Le sei aree di bisogno
Le esigenze fondamentali sono rappresentate con una struttura piramidale a sei aree:
TUTELA
LIQUIDITÁ
RISERVA
PREVIDENZA
INVESTIMENTO
EXTRA RENDIMENTO
Il processo della Consulenza evoluta si suddivide in quattro fasi:
1 - Diagnosi
Analisi completa delle esigenze e di tutto il patrimonio finanziario, immobiliare e aziendale del cliente
2 - Pianificazione
Ripartizione ottimale delle risorse e definizione delle strategie di investimento
3 - Proposta
Soluzioni per realizzare le strategie condivise in ottica di gestione evoluta del rischio
4 - Monitoraggio
Controllo costante del portafoglio per tutelare il patrimonio del cliente
Una visione d’insieme
Analisi del Patrimonio Finanziario presso Sanpaolo Invest
Analisi del Patrimonio Finanziario presso altri Intermediari
Analisi della Situazione Professionale e Familiare e del Patrimonio Immobiliare
Il private banker affianca il cliente nell’analisi del patrimonio nel suo complesso e della sua situazione professionale e familiare, in una logica che va oltre quella dell’investimento.
Il punto di vista della Consulenza evoluta è sempre globale, per analizzare ogni singolo aspetto in forma integrata.
Un valore aggiunto in presenza di patrimoni particolarmente complessi e diversificati.
Uno strumento per svelare anche ciò che non si vede
La Consulenza evoluta consente di completare l’analisi delle esigenze e dei relativi rischi, tracciando e definendo:
Le relazioni tra le esigenze di natura finanziaria più evidenti e i relativi rischi;
i rapporti tra le esigenze non strettamente finanziarie (Consulenza d’impresa, immobiliare, successoria, ecc.) e i rischi sommersi di tipo socio-demografico e professionale.
Una Consulenza personalizzata, specifica e coerente
Grazie alla Consulenza evoluta, il private banker affianca il cliente nell’individuazione delle sue specificità e attivano un percorso su misura, in grado di mettere a fuoco esigenze, progetti e obiettivi.
Le risorse finanziarie non costituiscono più il fine dell’investimento ma diventano uno strumento per raggiungere gli obiettivi del cliente e proteggere i suoi progetti.
Le sei aree di bisogno
Le esigenze fondamentali sono rappresentate con una struttura piramidale a sei aree:
TUTELA
LIQUIDITÁ
RISERVA
PREVIDENZA
INVESTIMENTO
EXTRA RENDIMENTO
Il processo della Consulenza evoluta si suddivide in quattro fasi:
1 - Diagnosi
Analisi completa delle esigenze e di tutto il patrimonio finanziario, immobiliare e aziendale del cliente
2 - Pianificazione
Ripartizione ottimale delle risorse e definizione delle strategie di investimento
3 - Proposta
Soluzioni per realizzare le strategie condivise in ottica di gestione evoluta del rischio
4 - Monitoraggio
Controllo costante del portafoglio per tutelare il patrimonio del cliente
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