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La Consulenza: oltre l’investimento


La Consulenza evoluta rappresenta una sintesi efficace e innovativa di gestione e tutela patrimoniale per il controllo globale del rischio
La Consulenza: oltre l’investimento
La Consulenza evoluta consente al private banker di fornire un servizio di Consulenza personalizzato e di alto livello, assistendo i clienti nel raggiungimento dei loro obiettivi di investimento e nella realizzazione dei loro progetti di vita.
Una visione d’insieme
Analisi del Patrimonio Finanziario presso Sanpaolo Invest
Analisi del Patrimonio Finanziario presso altri Intermediari
Analisi della Situazione Professionale e Familiare e del Patrimonio Immobiliare

Il private banker affianca il cliente nell’analisi del patrimonio nel suo complesso e della sua situazione professionale e familiare, in una logica che va oltre quella dell’investimento.

Il punto di vista della Consulenza evoluta è sempre globale, per analizzare ogni singolo aspetto in forma integrata.

Un valore aggiunto in presenza di patrimoni particolarmente complessi e diversificati.

Uno strumento per svelare anche ciò che non si vede
La Consulenza evoluta consente di completare l’analisi delle esigenze e dei relativi rischi, tracciando e definendo:

Le relazioni tra le esigenze di natura finanziaria più evidenti e i relativi rischi;
i rapporti tra le esigenze non strettamente finanziarie (Consulenza d’impresa, immobiliare, successoria, ecc.) e i rischi sommersi di tipo socio-demografico e professionale.

Una Consulenza personalizzata, specifica e coerente
Grazie alla Consulenza evoluta, il private banker affianca il cliente nell’individuazione delle sue specificità e attivano un percorso su misura, in grado di mettere a fuoco esigenze, progetti e obiettivi.

Le risorse finanziarie non costituiscono più il fine dell’investimento ma diventano uno strumento per raggiungere gli obiettivi del cliente e proteggere i suoi progetti.

Le sei aree di bisogno
Le esigenze fondamentali sono rappresentate con una struttura piramidale a sei aree:

TUTELA
LIQUIDITÁ
RISERVA
PREVIDENZA
INVESTIMENTO
EXTRA RENDIMENTO

Il processo della Consulenza evoluta si suddivide in quattro fasi:

1 - Diagnosi
Analisi completa delle esigenze e di tutto il patrimonio finanziario, immobiliare e aziendale del cliente
2 - Pianificazione
Ripartizione ottimale delle risorse e definizione delle strategie di investimento
3 - Proposta
Soluzioni per realizzare le strategie condivise in ottica di gestione evoluta del rischio
4 - Monitoraggio
Controllo costante del portafoglio per tutelare il patrimonio del cliente

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