Tutela patrimoniale
Quando parliamo di "rischio" per i nostri capitali, a cosa pensiamo?
Una buona consulenza finanziaria si basa sulla corretta pianifcazione finanziaria, economica e patrimoniale delle esigenze e degli obiettivi del singolo cliente e della sua famiglia, in base a ottiche temporali, una corretta TUTELA PATRIMONIALE non può prescindere dalla propensione al rischio.
Nella mia attività, svolta quotidianamente al fianco dei miei clienti ho potuto verificare di persona che spesso il rischio è legato sì a fattori di mercato, ma i rischi più "dannosi" si sono rivelati sempre più le aggressioni da parte di terzi, sia che si tratti di casi separazioni, di sucessioni, di aggressioni da parte del fisco; di risarcimenti danni da parte di professionisti e la mancata tutela di soggetti per così dire deboli.
In Italia esiste il più alto numero di contenziosi legati a successioni, non a caso siamo la nazione dove la percentuali di successioni con testamento è tra le più basse in Europa. Per non parlare poi dell'importanza delle tasse stesse legate alla successione, a maggior ragione in un mondo dove sempre più esistono famiglie allargate, coppie di fatto, convivenze.. dove la gran parte dei soggetti non rientra nelle categorie di "legittimo erede" e quindi non gode di nessuna agevolazione fiscale. Tasse che, come è facile comprendere, sono da anni in programma di revisione, sia in termini di incremento delle aliquote che di riduzione delle franchigie.
Non ci ricordano nulla, oltre ovviamente al fattore personale, nomi come Luciano Pavarotti, l'Avvocato Agnelli... o non ci ha forse stupito il matrimonio in tarda età di Vasco Rossi? E la morte prematura di Lucio Dalla a cosa ci fa pensare? Lui senza moglie e senza figli?
Con l'intorduzione poi di strumenti e metodi a disposizione del fisco, occorre essere attentissimi nel fare operazioni che fino a qualche anno fa ci sembravano "innocue", non si tratta di essere evasori, semplicemente di fare, in buona fede, operazioni che, se non correttamente documentate, generano reddito potenzialmente tassabile.. qualche esempio: cointestare un conto corrente o addirittura un dossier titoli del genitore anziano piuttosto che con il partner.. donare denaro ad un figlio.. e cosi via.. I casi sono infiniti.
La buona notizia è che gli strumenti ci sono, sono spesso alla nostra portata e non occorre che siano sempre sofisticati o costosi, basta sapere le cose. Occorre a quel punto un consulente preparato che, conoscendoci a fondo, ci aiuti a pianificare in partenza, prima che qualsiasi danno occorra, ossia nella completa buona fede.
Nella mia attività, svolta quotidianamente al fianco dei miei clienti ho potuto verificare di persona che spesso il rischio è legato sì a fattori di mercato, ma i rischi più "dannosi" si sono rivelati sempre più le aggressioni da parte di terzi, sia che si tratti di casi separazioni, di sucessioni, di aggressioni da parte del fisco; di risarcimenti danni da parte di professionisti e la mancata tutela di soggetti per così dire deboli.
In Italia esiste il più alto numero di contenziosi legati a successioni, non a caso siamo la nazione dove la percentuali di successioni con testamento è tra le più basse in Europa. Per non parlare poi dell'importanza delle tasse stesse legate alla successione, a maggior ragione in un mondo dove sempre più esistono famiglie allargate, coppie di fatto, convivenze.. dove la gran parte dei soggetti non rientra nelle categorie di "legittimo erede" e quindi non gode di nessuna agevolazione fiscale. Tasse che, come è facile comprendere, sono da anni in programma di revisione, sia in termini di incremento delle aliquote che di riduzione delle franchigie.
Non ci ricordano nulla, oltre ovviamente al fattore personale, nomi come Luciano Pavarotti, l'Avvocato Agnelli... o non ci ha forse stupito il matrimonio in tarda età di Vasco Rossi? E la morte prematura di Lucio Dalla a cosa ci fa pensare? Lui senza moglie e senza figli?
Con l'intorduzione poi di strumenti e metodi a disposizione del fisco, occorre essere attentissimi nel fare operazioni che fino a qualche anno fa ci sembravano "innocue", non si tratta di essere evasori, semplicemente di fare, in buona fede, operazioni che, se non correttamente documentate, generano reddito potenzialmente tassabile.. qualche esempio: cointestare un conto corrente o addirittura un dossier titoli del genitore anziano piuttosto che con il partner.. donare denaro ad un figlio.. e cosi via.. I casi sono infiniti.
La buona notizia è che gli strumenti ci sono, sono spesso alla nostra portata e non occorre che siano sempre sofisticati o costosi, basta sapere le cose. Occorre a quel punto un consulente preparato che, conoscendoci a fondo, ci aiuti a pianificare in partenza, prima che qualsiasi danno occorra, ossia nella completa buona fede.
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