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Nivel Egidio Ruini

41100 Modena (MO) - Italia



Attività di esercizio

Consulente finanziario indipendente


Lo studio

In qualità di libero professionista svolgo l'attività di Consulente Finanziario Indipendente, fee only
(pagato solo a parcella).

Avvalendomi per l'analisi dei numerosi strumenti finanziari di alcuni tra i più importanti uffici studi e ricerche italiani per indipendenza e specializzazione, opero esclusivamente in favore del risparmiatore per totale assenza di conflitto d'interessi, non avendo alcun legame contrattuale con banche, sim e assicurazioni, in ossequio alla normativa vigente.

Il mio campo d'intervento si estende dalla consulenza bancaria all'analisi, costruzione e monitoraggio di portafogli d'investimento in strumenti finanziari efficienti, alla pianificazione patrimoniale attraverso la "consulenza di processo" (aiutare il cliente ad aiutare se stesso).


Profilo personale

Dopo una decennale esperienza lavorativa iniziata a metà degli anni "70 alle dipendenze di una primaria banca privata ho intrapreso l'attività di Promotore Finanziario. (*)

A seguito dell'istituzione anche nel nostro Paese della figura del Consulente Finanziario Indipendente è, finalmente, possibile instaurare con i clienti un nuovo rapporto professionale basato sulla totale assenza del conflitto d'interessi, aiutandoli, così, a valutare con maggiore cognizione di causa le ricorrenti e capziose proposte commerciali da parte dei diversi operatori finanziari presenti sul mercato.

Contribuire a superare la dominante asimmetria informativa, che ha consentito ad un sistema finanziario banco-centrico e auto-referenziale di ottenere ingenti profitti spesso a scapito della parte contrattualmente più debole, il risparmiatore-investitore, costituisce per me la sfida più impegnativa, ma al tempo stesso più gratificante, in cui cimentarmi.

(*) Esperienze professionali:

Credito Romagnolo Modena (Uff. C/correnti e Sviluppo) 1975-1986
Attività di consulenza commerciale 1993-1998
Promotore Finanziario per conto di :
Interbancaria Investimenti (Gruppo Bnl-Ina) 1987-1992
Unipol Banca (Progetto Banca-Assurance) 1999-2002
Banca Generali (Progetto Banca-Assurance) 2002-2003
Cassa Risparmio Cento (Progetto Rete P.F.) 2004-2005
Solidarietà & Finanza (Sim multibrand Milano) 2006-2008
Consulente Finanziario Indipendente fee-only dal 2009


Servizi offerti dallo studio

Analisi e studi del mercato mobiliare

Analisi finanziarie

Consulenza bancaria

Consulenza d`investimento

Consulenza finanziaria

Consulenza previdenziale

Creazione del portafoglio clienti

Gestione finanziaria

Progettazione e gestione di outsourcing


Docenze, corsi e convegni

2008 Verona. Partecipazione al Master "Fee Only Financial Planning" tenuto da Consultique Sim Spa.


Pubblicazioni

Polizze vita unit e index linked

http://abcrisparmio.soldionline.it/guide/assicurazioni/polizze-vita-unit-e-index-linked

Ciclo economico e marcato azionario

file:///C:/Documents%20and%20Settings/admin/Documenti/Ciclo%20economico%20e%20mercato%20azionario.htm


Iscrizione all`Albo

Albo non ancora in funzione.



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