Attività di esercizio
Consulenza finanziaria e patrimoniale
Lo studio
L'ufficio Sanpaolo Invest (gruppo Fideuram Intesa Sanpaolo Private Banking) di Como e' situato in via Volta al civico numero 77 (031275036-3338630910) in zona citta' murata proprio di fronte alla casa natia di Alessandro Volta, nella zona vicino alla Biblioteca Comunale ed alla Unione Industriali.
I principali servizi proposti variano dalla consulenza finanziaria a quella patrimoniale con la storica vocazione propria di Sanpaolo Invest al brokeraggio finanziario, cioe' all'utilizzo nella ricerca delle soluzioni dei prodotti della maggior parte delle societa' di gestione presenti sul mercato, italiane ed estere.
Il modello di servizio di consulenza evoluta SanPaolo Invest rappresenta ad oggi il fiore all'occhiello nel panorama della pianificazione e consulenza finanziaria e patrimoniale in Italia.
Profilo personale
Attraverso l’impegno costante nell’interpretare le esigenze ed il pensiero dei clienti questi ultimi mi riconoscono la capacita’ di gestire in maniera positiva anche i momenti di difficolta’ che si presentano ciclicamente sui mercati finanziari.Gestisco il cliente nell’ottica della pianificazione finanziaria e quindi costruisco le soluzioni per obbiettivi personali. Le scelte finanziarie e patrimoniali devono essere per me esclusivo frutto dell’analisi delle mutevoli esigenze nel ciclo di vita del cliente.Il processo viene realizzato attraverso la metodologia aziendale denominata Consulenza Evoluta che accompagna il consulente Sanpaolo Invest a ragionare in termini di realizzazione dei diversi obbiettivi di vita del cliente.Credo nell’aggiornamento costante e nella serieta’ che devono sempre animare chi svolge un servizio consulenziale ad alto valore aggiunto. Fare poi questo nel rispetto e nella responsabilita’ verso il cliente aiuta nel tempo a costruire un vero e proprio rapporto fiduciario.
Diploma Liceo Linguistico Francesco Casnati a Como.
Laurea in Scienze Economiche e Bancarie presso Universita' Cattolica del Sacro Cuore di Milano.
Master post laurea presso SDA School of Management Universita' Bocconi di Milano per consulenti e gestori di risparmio privato.
Esperienze professionali svolte presso Assicurazioni Generali , Toro Assicurazioni e da 23 anni presso Sanpaolo Invest gruppo Fideuram Intesa Sanpaolo Private Banking ( gruppo Intesa Sanpaolo)
Servizi offerti dallo studio
Analisi e studi del mercato mobiliare
Analisi finanziarie
Consulenza assicurativa
Consulenza bancaria
Consulenza d`investimento
Consulenza finanziaria
Consulenza patrimoniale
Consulenza previdenziale
Consulenza successoria
Creazione del portafoglio clienti
Gestione finanziaria
Gestione mobiliare
Gestione patrimoniale
Iscrizione all`Albo
iscritto all'Albo Unico dei Consulenti Finanziari (OCF) con delibera CONSOB/APF/OCF numero 11239 del 24.02.1998
Iscrizione all'Albo unico degli Intermediari Assicurativi (IVASS) con numero E000093186 del 26.02.2007.
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marzo 1, 2021Ecco quali sono le 6 qualità che dovrebbe avere contemporaneamente un portafoglio finanziario ideale
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Correzione dei mercati?...Normale!!!
novembre 27, 2020Ecco la prova che le correzioni fanno parte del processo di investimento
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Saper decorrelare per veramente diversificare!
novembre 26, 2020...decorrelare per creare la vera diversificazione!
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Risparmio e investimento, spesso erroneamente usati come sin...
luglio 22, 2020Differenze tra risparmio e investimento e quali i presupposti per investire
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Consulenza finanziaria: investire nei bond "High Yield"
luglio 17, 2020Investire in un'asset class obbligazionaria, dove oggi piu' che mai la gestione professionale farà la differenza...
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Il bias dei bias...il Blind Spot Bias
febbraio 13, 2020Finanza comportamentale, il Blind Spot Bias è la zona cieca della nostra consapevolezza…
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Investire nelle future urbanizzazioni
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L'"Active Share", cosa è ed a cosa serve...
gennaio 31, 2020L'Active Share è lo strumento che serve al consulente ed all'investitore per valutare il grado di "attività" del fondo/sicav/gestione presa in esame, ma non solo...
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gennaio 30, 2020Le diverse epidemie succedutesi in passato sono state ininfluenti sull'andamento dei mercati azionari mondiali
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Investire a seconda delle notizie che ci arrivano dai media
marzo 18, 2019Il rischio concreto per l’investitore che si fa guidare dagli eventi, è quello di entrare nel “trappolone” del market timing dettato dalle news del momento…
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Uscire dai mercati dopo una correzione...
marzo 5, 2019Uscire dal mercato in fase di ribasso significa perdere una buona parte del successivo recupero!
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E gli investitori stanno a guardare...
febbraio 28, 2019Ecco perché ha un senso una ponderata e corretta profilazione dell'investitore
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Il rischio di credito ed il rating
febbraio 19, 2019Come valutare il rischio di credito e il rating per le emissioni obbligazionarie e per i fondi comuni/sicav
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Allocare le proprie risorse in base agli scenari futuri…
febbraio 18, 2019I tre mega-macro trends di mercato indicano come investire nel medio-lungo periodo
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Ma chi è il "gestore delegato"?
febbraio 15, 2019Perchè talune società di gestione utilizzano il cosiddetto "gestore in delega"?
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I mercati azionari dal 2000 ad oggi...e in futuro?
febbraio 7, 2019Una recente ricerca pare mostrare che in futuro il Far East sarà sempre più il centro di convergenza dei capitali di tutto il mondo
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I fondi di garanzia dei depositi bancari
novembre 14, 2018A che cosa servono e quali sono
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Gli obiettivi dichiarati da un fondo
novembre 9, 2018Qualsiasi fondo comune/Sicav deve necessariamente dichiarare un obiettivo nella nota informativa
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Il profilo di rischio
ottobre 31, 2018Cos'è la cosiddetta "profilatura del cliente"?
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Alla ricerca del dividendo
settembre 26, 2018Attuale ma soprattutto...sostenibile!!!
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Non c'è pianificazione senza polizze vita!
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Polizze vita: all'interno mica tutte uguali!!!
settembre 13, 2018L’evoluzione dell’offerta spinta dai mercati odierni e futuri...
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Alla spasmodica ricerca del rendimento
settembre 7, 2018...ma il rischio connesso lo dimentichiamo?
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La stagionalità dei mercati finanziari
agosto 1, 2018Statistica...non scienza...
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Fondi e Sicav contro Etf
luglio 27, 2018Alpha e Beta… o accontentarsi del solo Beta?
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Trend or Random Walk?
luglio 20, 2018Presunzione di scientificità o palese imprevedibilità del breve termine?
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Azionario Europa vs azionario America
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Revisione delle imposte di successione?
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“Market timing” or “buy and hold”?
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I costi dei fondi comuni e delle sicav
luglio 2, 2018Tipologie e caratteristiche
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Cresce la voglia di risparmio gestito...
giugno 29, 2018...Ancora però poco consapevole!
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La fine del "Quantitative Easing"
giugno 27, 2018Politica monetaria della Bce: si cambia!
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C'è emergente ed emergente...
giugno 19, 2018...Compito del gestore fare attenta selezione!
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I meccanismi dell'influenza sociale
giugno 15, 2018Bolle finanziarie ed altro...
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L'investitore "medio" italiano...
giugno 8, 2018Chi e' e cosa eventualmente proporgli?
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Le societa' di gestione del risparmio (SGR)
giugno 5, 2018Cosa sono? E che ruoli svolgono?
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La composizione del portafoglio di un fondo
maggio 30, 2018"L'informazione e' la risoluzione dell'incertezza"
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Investire nell'acqua
maggio 25, 2018(...Evitando di fare buchi...nella medesima!)
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Essere fiscalmente residenti in Italia
maggio 24, 2018Necessario requisito per il Pir
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L'abbinata vincente
maggio 21, 2018...Medio lungo periodo e controllo emozionale
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Le profezie che si auto-avverano
maggio 18, 2018Una predizione puo' determinare un evento?
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Azionario Italia
maggio 16, 2018L'indice europeo piu' performante da inizio 2018...
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Le Unit Linked mantengono i "plus" assicurativi
maggio 14, 2018Falso allarme: cosa e' successo?
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Mettere Cina in portafoglio...
maggio 11, 2018...Il mercato emerso...non piu' emergente...
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I pessimisti dovranno forse ancora aspettare...
maggio 9, 2018E probabilmente, sara' ancora "america first"!
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Ma cosa significa "pianificare"?
maggio 8, 2018Le fasi delle diverse pianificazioni
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Diventare attivi centenari...
maggio 7, 2018...Grazie anche a sagge scelte finanziarie!
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Far fede ai propri costi sommersi
maggio 2, 2018Frequente errore di finanza comportamentale...
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Concentrarsi sui fondamentali di medio/lungo termine
aprile 20, 2018Per non farsi fuorviare dagli innumerevoli "rumours" quotidiani
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Paura e avidita'
aprile 16, 2018Debellate da una corretta pianificazione finanziaria!
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I fondi/sicav a distribuzione dei proventi
aprile 13, 2018Per integrare il reddito o la pensione...
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Commissioni di performance e High Water Mark
aprile 12, 2018...Identificarli è meglio!
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Investire nei mercati emergenti
aprile 11, 2018Asset class ancora scarsamente detenuta...
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Paura e avidità
aprile 10, 2018Debellate da una corretta pianificazione finanziaria!
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Risparmio e cultura finanziaria in Italia
aprile 6, 2018Passato, presente e futuro
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Proteggere i propri risparmi
aprile 3, 2018Le prime, mai scontate, avvertenze...
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Investire nell'azionario finanziario
marzo 31, 2018Sempre mediante le migliori expertises del gestito
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Mediare il prezzo di carico
marzo 29, 2018Si, ma su strumenti di risparmio gestito
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AI....artificial intelligence
marzo 27, 2018Anche nella gestione degli investimenti?
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Le obbligazioni convertibili
marzo 26, 2018Meglio attraverso il risparmio gestito...
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Ciclo economico, Pil ed inflazione
marzo 21, 2018Tre voci per sovrapesare e sottopesare le tre asset classes piu' utilizzate
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L'arbitro per le controversie finanziarie (ACF)
marzo 20, 2018Per risolvere eventuali liti tra risparmiatori ed intermediari
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Investire nelle azioni da dividendo
marzo 17, 2018....Quelle che distribuiscono gli utili!
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Alcuni consigli da uno che se ne intende...
marzo 15, 2018Il "value investor" per eccellenza
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Investire nell'azionario del nord europa...
marzo 10, 2018...Norvegia, Svezia, Danimarca, Finlandia...
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Controllare le voci di costo sul conto corrente
marzo 8, 2018Non sempre evidenti!!
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La necessarietà della previdenza integrativa
marzo 7, 2018Vitale per i "millenians"!
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Investire nell'azionario Giappone...
marzo 6, 2018...Le cose sembrano migliorate!
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La rotazione settoriale azionaria
marzo 5, 2018La rotazione settoriale riguarda le allocazioni azionarie settoriali più indicate a seconda del ciclo economico in atto
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Come scegliere il conto corrente
marzo 2, 2018Che, ricordo, non e' una forma di investimento...
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La decorrelazione...
marzo 1, 2018...Parola ancora poco conosciuta ma vitale ai fini della diversificazione
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Ancora sul drawdown e sui tempi di recupero
febbraio 27, 2018Alcuni dati presi dalla storia e dai fondi
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Le formule "multiramo"
febbraio 26, 2018Unire la garanzia del capitale alla gestione attiva dei fondi...
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Breve storia del Dow Jones....
febbraio 26, 2018...E di cosa succede sui mercati azionari
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I bias cognitivi
febbraio 24, 2018La predisposizione della nostra mente a commettere errori...anche nella finanza personale
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L'asset allocation dinamica
febbraio 23, 2018A meta' strada tra la strategica e la tattica...
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L'asset allocation tattica
febbraio 22, 2018Per il breve termine...nel rispetto del profilo del cliente
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Gestioni attive e gestioni passive...
febbraio 19, 2018Alfa vs Beta...the winner is?
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Ancora sulla diversificazione...
febbraio 16, 2018E sui suoi principi cardine...
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Gli obiettivi di investimento
febbraio 15, 2018Identificarli per investire meglio...
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Maximum drawdowns e Recovery periods
febbraio 13, 2018Due ragionamenti in merito...
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Inflazione ed inflazione "core"
febbraio 12, 2018A quale delle due guarda la BCE?
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L'orizzonte temporale e l'orizzonte disponibile
febbraio 10, 2018Nodi gordiani da risolvere con il cliente...
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Il ritorno della volatilità
febbraio 10, 2018...E di alcune vendite indiscriminate
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Strumenti derivati e loro rischiosità
febbraio 9, 2018Anche gli esperti pagano pegno
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Correzione o inversione di tendenza?
febbraio 7, 2018Febbraio 2018...che succede?
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La durata dello strumento finanziario
febbraio 6, 2018Si parla di obbligazionario...
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Investire nei mega trends...
gennaio 30, 2018Un occhio al futuro già tra noi....
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I cigni "grigi"...
gennaio 30, 2018Alcune considerazioni su potenziali variabili future
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Assicurare il "capitale umano"...
gennaio 28, 2018...per una più efficiente allocazione dei nostri risparmi e per proteggere noi e la famiglia
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Avete commodities nel vostro portafoglio?
gennaio 27, 2018Materie prime per diversificare....
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La cultura finanziaria degli italiani
gennaio 26, 2018Tanto lavoro ancora da fare...
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A quando un rialzo dei tassi in area euro?
gennaio 26, 2018Niente nuove, buone nuove...
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L'investimento sostenibile
gennaio 25, 2018A new way of thinking and investing....
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Il ritorno della volatilità...a quando?
gennaio 25, 2018Dopo un 2017 perfetto...
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Le misure del rischio...
gennaio 23, 2018...Alcune voci ancora sconosciute a molti clienti...
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Quali qualità dovrebbe avere un buon consulente?
gennaio 23, 2018Cerchiamo di identificarne alcune
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Cambiare si può, sempre!
gennaio 23, 2018Trovare nuovi interlocutori nel mondo dei servizi finanziari
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Sulla capacita' o meno di sostenere le perdite....
gennaio 22, 2018Benvenuta Mifid 2....
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Relativamente al ritorno dell'inflazione...
gennaio 22, 2018Alcune considerazioni in merito
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A proposito della diversificazione...
gennaio 19, 2018Non solo uova nei panieri...e guarda bene dentro alle uova...
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L'home country bias...
gennaio 19, 2018...Ma non e' definitivamente arrivata l'ora di internazionalizzare i propri portafogli???
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La tassa che non si vede...ma che c'e'...
gennaio 18, 2018Come evitare una "tassa" che nel tempo potrebbe fare la differenza...
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Le nostre trappole cognitive
gennaio 18, 2018L'eccesso di fiducia...classica trappola cognitiva...
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Il risparmio tradito dai fallimenti bancari
gennaio 18, 2018Se fosse stata fatta una corretta pianificazione finanziaria, molte persone non avrebbero visto l'azzeramento delle loro posizioni
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