Richiedi una consulenza in studio gratuita!

Pianificazione finanziaria in famiglia: come fare?


Esamina entrate e uscite, valuta la tua propensione al rischio, diversifica e fatti aiutare: le regole auree per la pianificazione finanziaria in famiglia
Pianificazione finanziaria in famiglia: come fare?

Per fare una corretta pianificazione finanziaria in famiglia, è davvero utile che tu esamini le tue entrate e le uscite dal bilancio, per fissare obiettivi di spesa, risparmio e investimento.

 

PROPENSIONE AL RISCHIO

Qual è la tua propensione al rischio? Cerca di focalizzarti su questo e individua gli strumenti da usare ed eventualmente cambiare nel tempo.
La domanda che ti devi fare è: come posso stabilire il rischio ed il potenziale rendimento ad esso collegato?

Vale una regola: non esiste rendimento alto e a basso rischio.

Desideri un potenziale rendimento alto? Dovrai accollarti un rischio elevato.

 

L’ORIZZONTE TEMPORALE

Un altro aspetto importante nella pianificazione è anche l'orizzonte temporale: più l'orizzonte temporale è lungo, più potrai assumerti una dose di rischio più elevata. Vale quindi anche il contrario: più l'orizzonte temporale è breve più si abbasserà il rischio.

Dovrai perciò farti una domanda: quanto tempo posso rimanere investito?

Potrai avere anche più obiettivi di investimento e quindi diversi orizzonti temporali a seconda dell'esigenza che vuoi coprire e in quanto tempo vorresti fosse coperta.

•    Vuoi avere sempre denaro a disposizione (orizzonte temporale breve) e contemporaneamente vorresti acquistare una casa più grande fra una decina di anni? (orizzonte temporale lungo)
•    Che tipi di investimento potrai fare?

Anche se appartieni alla categoria dei clienti con rischio elevato non potrai investire tutto il patrimonio sul mercato azionario perché gli investimenti più liquidi ti serviranno per esigenze di cassa e quelli azionari per esigenze di più lungo periodo.

 

DIVERSIFICA

Diversifica i tuoi investimenti non solo in funzione dell'orizzonte temporale: all'interno dello stesso orizzonte temporale acquista varie tipologie di titoli, meglio se ti affidi al risparmio gestito perché ti permetterà di avere una maggiore diversificazione.

 

FATTI AIUTARE

Fatti aiutare da un consulente finanziario e ricordati che il consulente ha l'obbligo di proporti solo operazioni che siano adatte al tuo profilo di rischio ed appropriate alla tua conoscenza degli strumenti finanziari.
Accetta l'intervista del consulente, è per il tuo bene e permette al professionista di aiutarti a raggiungere gli obiettivi di vita presenti e futuri.

 

Ti può interessare anche l'articolo dello stesso autore "Proteggere e tutelare la famiglia: i suggerimenti finanziari"

Articolo del:



L'autore dell'articolo non è nella tua città?

Cerca un professionista con le stesse caratteristiche a te più vicino.

Cerca nella tua città o in una città di tuo interesse

Altri articoli del professionista

Pensione e previdenza: 3 consigli per la tua serenità economica

Pensione e previdenza: come si gestisce oggi un futuro sereno? 3 suggerimenti per chi deve decidere

Continua

Proteggere e tutelare la famiglia: i suggerimenti finanziari

Negli ultimi 50 anni la famiglia è cambiata molto e sono nati nuovi soggetti bisognosi di tutela. Qualche consiglio per proteggerli e fare scelte finanziarie oculate

Continua

Il futuro dei nostri figli: come aiutarli

Siamo focalizzati sull'educazione dei nostri figli, ma a volte dimentichiamo di fare una corretta pianificazione del loro futuro finanziario: ecco qualche suggerimento

Continua

I fondamentali della pianificazione patrimoniale

Cosa è la pianificazione patrimoniale? In cosa consiste? Il tuo patrimonio è costituito da beni mobili ed immobili. Impara a gestirli.

Continua

Patto di famiglia, un valido strumento per il passaggio generazionale

Se sei imprenditore e ami la tua azienda e la tua famiglia, sicuramente vuoi trasmettere l’impresa ai tuoi eredi evitando loro pesanti tasse di successione: ecco come

Continua

Il trust nella programmazione del passaggio generazionale dei beni

Stai programmando un passaggio generazionale e vuoi prevenire liti o gestire serenamente le questioni ereditarie? Oggi ti racconto che cos'è il trust

Continua

Costruire la pensione al tuo bambino o nipotino

Quale regalo potresti fare al tuo bambino o nipotino? Potresti pensare a un fondo pensione integrativo invece del solito gioco!

Continua

Le tasse di successione, come potrebbero cambiare?

Nuove modifiche normative potrebbero cambiare la gestione delle imposte di successione: ecco qualche informazione per saperne di più!

Continua

Il coronavirus della finanza

Ogni notizia influenza la nostra vita ed il nostro comportamento rendendo l'agire “volatile” esattamente come il mercato finanziario

Continua

La finanza e il costo della vita per le coppie senza figli

I costi di vita di una coppia in pensione, senza figli: qualche conto per riflettere su come comportarsi

Continua

La pazienza è la virtù dei forti: pandemia e finanza

Cosa fare in un momento così fragile dal punto di vista economico? Acquistare e, soprattutto, diversificare

Continua

La politica europea e il filo di Arianna

MES? CORONABOND? RECOVERY FUND? Quali strumenti è meglio usare per uscire dal labirinto della politica? Qualche riflessione e chiarimento

Continua

Intelligenza artificiale: minaccia o opportunità?

Che cos'è l'intelligenza artificiale? Può essere un'opportunità dal punto di vista finanziario? Qualche riflessione legata a nuovi campi della scienza e investimenti

Continua

Se tornassimo indietro nel tempo cambieremmo investimento?

La finanza comportamentale studia le emozioni che influenzano le nostre scelte di investimento, ma la percezione è un elemento diverso dalla verità assoluta

Continua

Quale tipo di politica economica sta adottando la Fed?

L'influenza della politica monetaria della FED sull'economia americana

Continua

Pensione: affitti, cedole ma anche altre soluzioni

Siamo sicuri che per assicurarsi una pensione le uniche alternative siano affitti e cedole?

Continua